От выкупа облигаций до продажи таунхаусов и машин: какую работу проделала компания ДСФК в 2023 году
- 05.06.2024 05:29
За 2023 год специальная финансовая компания DSFK (ДСФК) выкупила облигации на сумму 9 млрд тенге. Таким образом, за шесть лет с начала деятельности компании общая сумма выкупленных облигаций достигла отметки в 96 млрд тенге. О том, какая работа была проделана в минувшем году, читайте в материале NUR.KZ.
Предыстория
ДСФК была создана в 2017 году для оздоровления Bank RBK, который пострадал от действий экс-консультанта совета директоров Жомарта Ертаева. В конце декабря 2017 года банк передал ДСФК проблемный портфель на сумму 335 млрд тенге. На эти 335 млрд тенге ДСФК выпустил облигации сроком на 15 лет, которые выкупили квазигосударственные компании и Нацбанк РК. С тех пор ДСФК проводит работу по взысканию переданной задолженности в целях обеспечения выплат в пользу держателей облигаций. К концу 2023 года компания в общей сложности произвела обратный выкуп облигаций на сумму 96 млрд тенге.
Как оказалось, половина из прав требования переданного проблемного портфеля не была обеспечена залогом. В связи с этим было инициировано два громких уголовных дела в отношении Жомарта Ертаева и ныне покойного Бахыта Ибрагима, а также бизнесмена Нурлана Тлеубаева.
По первому делу ДСФК предъявила материальный иск на сумму 56,6 млрд тенге, и по второму – 98,6 млрд тенге, который, к слову, хоть и был обеспечен залогом – зерновыми расписками, но по факту залог этот никакой ценности не представлял – зерна на элеваторах попросту не было. Виновники по делу о хищениях осуждены, а вопрос с материальными претензиями ДСФК на сумму 150 млрд продолжает оставаться открытым, так как в рамках следственных мероприятий у фигурантов не было выявлено никакого имущества ни в Казахстане, ни за рубежом. Примерно такой прогноз ранее делали и эксперты независимой международной консалтинговой компании KPMG, проводившие предварительную оценку. Тогда оценщики заключили, что без учета затрат на реализацию ДСФК сможет получить с этих прав требования порядка 100-117 млрд тенге, а с учетом затрат – не более 85 млрд.
Таким образом, можно сказать, что компания не просто оправдала ожидания KPMG, но и превзошла – 96 млрд тенге уже выкуплены. В ближайшие годы компания планирует реализовать оставшееся залоговое имущество и права требования на сумму порядка 40 млрд тенге.
Уголовные дела: что удалось взыскать и продать в 2023 году
Механизм действий ДСФК состоит из следующих шагов: сначала залоговое имущество взыскивается, потом объявляются торги, в случае, если реализация не состоялась, компания берет это имущество себе на баланс и продает уже со своего баланса.
Отметим, что по состоянию на 2023 год в рамках уголовного дела в отношении Жомарта Ертаева залоговое имущество оценивалось в 3 млрд тенге. В прошлом году ДСФК удалось реализовать недвижимость на сумму более 71 млн тенге, автотранспорт на сумму 56 млн тенге, и телекоммуникационное оборудование на сумму 10,5 млн тенге.
В случае с "зерновым королем" Нурланом Тлеубаевым, компания продала с торгов таунхаус стоимостью 131 млн тенге, кроме того ликвидационная комиссия АО "Delta Bank" передала ДСФК в счёт уменьшения долга нежилое помещение в г. Актау на сумму 355,2 млн тенге, а также 7-комнатную квартиру в г. Алматы на сумму 174 млн тенге.
По делу Бахыта Ибрагима, который скончался в марте 2024 года, в 2023 году было реализовано три земельных участка общей на общую сумму 276 млн тенге, ещё четыре участка на общую сумму около 1 млрд тенге приняты ДСФК на баланс. Кроме того, компания продала с торгов и 2 коттеджа общей стоимостью 185 млн тенге. Все из перечисленного имущества числилось на номинальных собственниках.
Ещё одному фигуранту уголовного дела – Динмухамеду Идрисову в 2023 году были направлены уведомления о непогашенной задолженности, истечении срока добровольного исполнения обязательств, а также о передаче исполнительных документов ЧСИ.
По следам Ертаева в России
В 2023 году компания ДСФК продолжало борьбу за похищенные Жомартом Ертаевым деньги уже за пределами страны – в Российской Федерации, где он легализовал украденные в Казахстане деньги через закрытый паевый инвестфонд, пайщиками которого кроме прочих лиц, стала и супруга Ертаева – Нургуль Ертаева. На сегодня все они объявлены банкротами.
Речь идёт о 3,7 млрд рублей. На эти средства Ертаев купил в России телекоммуникационные активы и акции АО "Тройка-Д-Банк". Позже у банка была отозвана лицензия в связи с тем, что новый собственник продолжил работать по уже знакомой схеме – занимался выдачей кредитов, необеспеченных залогом. К делу подключилось российское Агентство по страхованию вкладов, которое предъявило права требования на сумму 6 млрд тенге, чтобы расплатиться с депозиторами – физическими и юридическими лицами. Однако из-за того, что телекоммуникационные активы и "Тройка-Д-Банк" входили в закрытый паевый инвестфонд, созданный Ертаевым, единственные активы, которые высвечивались – активы ООО "Алма групп" на сумму 1 млрд рублей.
Российское АСВ задалось аналогичной с ДСФК целью взыскать и реализовать их, чтобы возместить расходы, которое понесли оба государства. При этом права требования ДСФК на эти активы оцениваются на 3 млрд тенге. У кого больше шансов взыскать активы и гадать не нужно – разумеется у Агентства по страхованию вкладов, так как это их территория. Однако судебные тяжбы между двумя органами продолжаются.
Вне "уголовки": результаты работы по коммерческим проектам
Кроме реализации имущества в рамках уголовных дел, Bank RBK передал ДСФК портфель с проблемными коммерческими проектами. Так, за 2023 год компании удалось продать в рассрочку недвижимое имущество (квартиры и паркинги в жилых комплексах "Айсулу" и "Ак алем" в Алматы) на сумму 750 млн тенге.
На баланс принято имущество в ЖК "Нуртобе" на сумму 5,8 млрд тенге, в ЖК "Нуртобе" на сумму 840 млн тенге и газонаполнительная станция с тремя земельными участками и подъездными железнодорожными путями на сумму чуть более 1 млрд тенге.
